Ingénierie patrimoniale, Investissements immobiliers, Placements financiers, Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, Prévoyance

Nous réalisons le diagnostic complet de votre environnement familial, juridique et fiscal. Nous vous apportons nos compétences, notre éthique et notre bienveillance pour parvenir à des solutions répondant à vos objectifs.
Après avoir défini une stratégie adaptée à votre situation, nous vous accompagnons dans sa mise en oeuvre.

Nous recherchons pour vous et votre famille les meilleures solutions de placements.
Mais notre rôle va bien au-delà, nous sommes avant tout un partenaire de réflexion et d’échanges avec votre famille, votre entourage et votre environnement. La notion de long terme est essentielle dans nos choix, ainsi que la préservation de l’harmonie familiale.

Nous accompagnons votre famille dans le temps au fil des évolutions professionnelles, familiales, patrimoniales, successorales...

Que vous soyez dirigeant d’entreprise, gérant majoritaire, entrepreneur individuel, profession libérale, commerçant ou artisan…, nous vous assistons en construisant des solutions patrimoniales sur-mesure dédiées à vos besoins.

Quelques exemples de nos interventions : 

• Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie,
• Capitalisation,
• Analyse et options de détention du bien immobilier professionnel,
• Optimisation de la rémunération du dirigeant,
• Prévoyance individuelle et collective,
• Retraite,
• Transmission de l’entreprise,
• Protection du dirigeant et de ses héritiers…

La transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : situation matrimoniale, famille recomposée, ayants droit multiples, conjoint survivant, héritiers réservataires, absence de descendant, souhait de favoriser certains héritiers, volonté d'effectuer des donations de votre vivant ou d’anticiper la transmission au décès...

Révélez-nous votre souhait et nous vous proposerons des solutions. Nous vous accompagnerons auprès de votre notaire pour leur mise en oeuvre : donation entre époux, donation-partage, donation-partage transgénérationnelle, donation résiduelle ou graduelle, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, mandat de protection future, mandat à effet posthume, testament...

Nous bénéficions d’une expertise affûtée sur des problématiques successorales complexes telles que les familles recomposées.

En outre, nous pouvons également vous assister dans le traitement et la compréhension des successions de vos proches et vous aider à déterminer l’option la plus adaptée.

L’immobilier est un outil fondamental d’accroissement de votre patrimoine qui vous permet de bénéficier de l’effet de levier du crédit, de percevoir des revenus complémentaires, de préparer votre retraite…

Néanmoins, tout investissement immobilier doit être adapté à votre situation, à vos objectifs, à votre budget, à l’impact sur votre fiscalité, à l’évolution potentielle de vos revenus, à la valorisation de l’emplacement, à la préparation de votre retraite, à vos souhaits de transmissions…

Nous vous proposons des solutions d’investissement immobilier sur-mesure reposant sur un audit complet au regard de votre situation, de vos objectifs et de la faisabilité de votre projet.

L’assurance-vie est à la fois un outil d’épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Avec de surcroît une souplesse d’utilisation qui la rend quasi indispensable à toute gestion de patrimoine.

Face à la multitude de contrats proposés sur le marché, le Cabinet Gm Conseils sélectionne pour vous le contrat en adéquation avec vos besoins, vous conseille dans le choix des supports d’investissement et vous accompagne dans la rédaction de la clause bénéficiaire trop souvent négligée…

Nous surveillons, analysons et sélectionnons pour vous les meilleures solutions de placements. 

Nous assurons le suivi de vos placements avec un outil informatique professionnel ultra-performant. 

Nous détenons toutes les habilitations professionnelles et participons à des formations régulières nous permettant de vous apporter un conseil avisé et adapté.